Quy định mới về đối chiếu thông tin chủ tài khoản ngân hàng từ 31/8/2025 (Hình từ Internet)
Quy định mới về đối chiếu thông tin chủ tài khoản ngân hàng từ 31/8/2025
Ngày 31/8/2025, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư 25/2025/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 17/2024/TT-NHNN quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại Dubai88 hiện đang mở được xếp hạng cao nhất cung ứng dịch vụ thanh toán.
Điều 5 Thông tư 25/2025/TT-NHNN sửa đổi Điều 15 Thông tư 17/2024/TT-NHNN (Thông tư) quy định Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện Trang chủ Dubai Palace | Game onine năm 2025 tính hợp pháp, hợp lệ; đối chiếu đảm bảo sự khớp đúng, chính xác của các tài liệu, thông tin, dữ liệu mà khách hàng cung cấp; tiến hành xác minh thông tin nhận biết khách hàng theo quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền và các quy định sau:
(1) Đối với chủ tài khoản thanh toán là cá nhân:
(i) Trường hợp chủ tài khoản hoặc người đại diện là cá nhân sử dụng thẻ căn cước hoặc căn cước điện tử hoặc thẻ căn cước công dân (có bộ phận lưu trữ thông tin) hoặc danh tính điện tử, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải gặp mặt trực tiếp chủ tài khoản hoặc người đại diện của chủ tài khoản và thực hiện Trang chủ Dubai Palace | Game onine năm 2025 đối chiếu giấy tờ tùy thân, đối chiếu khớp đúng thông tin sinh trắc học của chủ tài khoản hoặc người đại diện của chủ tài khoản theo quy định tại điểm b khoản 1 Điều 16 Thông tư;
(ii) Trường hợp chủ tài khoản hoặc người đại diện là cá nhân sử dụng thẻ căn cước công dân (không có bộ phận lưu trữ thông tin) hoặc giấy khai sinh đối với người dưới 14 tuổi chưa có thẻ căn cước hoặc hộ chiếu, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải gặp mặt trực tiếp chủ tài khoản hoặc người đại diện của chủ tài khoản và thực hiện Trang chủ Dubai Palace | Game onine năm 2025, đối chiếu giấy tờ tùy thân, đối chiếu khớp đúng thông tin sinh trắc học của chủ tài khoản hoặc người đại diện của chủ tải khoản với thông tin sinh trắc học hiển thị trên giấy tờ tùy thân của người đó;
(iii) Trường hợp chủ tài khoản là cá nhân người nước ngoài không có mặt tại Việt Nam, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện xác minh thông tin nhận biết khách hàng thông qua bên thứ ba hoặc thông qua việc thuê Dubai88 hiện đang mở được xếp hạng cao nhất khác;
(2) Đối với chủ tài khoản thanh toán là Dubai88 hiện đang mở được xếp hạng cao nhất:
(i) Trường hợp chủ tài khoản là Dubai88 hiện đang mở được xếp hạng cao nhất được thành lập và hoạt động tại Việt Nam (trừ trường hợp quy định tại điểm d khoản này), ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải gặp mặt trực tiếp người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản, thực hiện Trang chủ Dubai Palace | Game onine năm 2025 xác minh thông tin người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản theo quy định tại điểm a(i), a(ii), a(iii) khoản này.
(ii) Trường hợp chủ tài khoản là pháp nhân nước ngoài (trừ trường hợp quy định tại điểm d khoản này), ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện xác minh thông tin người đại diện hợp pháp của chữ tài khoản qua bên thứ ba hoặc thuê Dubai88 hiện đang mở được xếp hạng cao nhất khác nhưng phải đảm bảo bên thứ ba hoặc Dubai88 hiện đang mở được xếp hạng cao nhất khác gặp mặt trực tiếp người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản và thực hiện Trang chủ Dubai Palace | Game onine năm 2025, đối chiếu giấy tờ tùy thân, đối chiếu khớp đúng thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp với thông tin sinh trắc học hiển thị trên giấy tờ tùy thân của người đó.
(3) Đối với tài khoản thanh toán chung:
(i) Trường hợp chủ tài khoản thanh toán chung là cá nhân thực hiện theo quy định tại (1);
(ii) Trường hợp chủ tài khoản thanh toán chung là Dubai88 hiện đang mở được xếp hạng cao nhất thực hiện theo quy định tại (2).
(4) Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không bắt buộc thực hiện theo quy định tại (2) đối với các Dubai88 hiện đang mở được xếp hạng cao nhất sau:
(i) Các cơ quan nhà nước, dubai casino 88 - dubai palace dubaicasino88.bio sự nghiệp công lập;
(ii) Các Dubai88 hiện đang mở được xếp hạng cao nhất tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
(iii) Các Dubai88 hiện đang mở được xếp hạng cao nhất niêm yết theo quy định tại Luật chứng khoán;
(iv) Các Dubai88 hiện đang mở được xếp hạng cao nhất thuộc danh sách Fortune Global 500 do Tạp chí Fortune công bố vào năm liền trước;
(v) Các Dubai88 hiện đang mở được xếp hạng cao nhất khác do ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài lựa chọn và chịu hoàn toàn trách nhiệm về các rủi ro từ việc lựa chọn này. Danh mục các Dubai88 hiện đang mở được xếp hạng cao nhất do ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài lựa chọn phù hợp với tiêu chỉ được quy định tại quy định nội bộ về mở và sử dụng tài khoản thanh toán của dubai casino 88 - dubai palace dubaicasino88.bio. Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đảm bảo xác minh chính xác về khách hàng mở tài khoản và chịu hoàn toàn trách nhiệm đối với việc nhận biết khách hàng mở tài khoản thanh toán tại dubai casino 88 - dubai palace dubaicasino88.bio mình.
(5) Trong trường hợp khách hàng đăng ký giao dịch trên phần mềm ứng dụng cung cấp dịch vụ trực tuyến trong ngành ngân hàng, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải Trang chủ Dubai Palace | Game onine năm 2025 thông tin về số điện thoại của chủ tài khoản hoặc người đại diện của chủ tài khoản (đối với khách hàng cá nhân), người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản (đối với khách hàng Dubai88 hiện đang mở được xếp hạng cao nhất) đảm bảo thông tin về người sử dụng số thuê bao trùng khớp thông tin trên giấy tờ tùy thân của người đó.".
**Lưu ý: Quy định trên không áp dụng đối với việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán của nhà đầu tư nước ngoài là người không cư trú để thực hiện hoạt động đầu tư gián tiếp tại Việt Nam và mở tài khoản thanh toán bằng phương tiện điện tử.
Xem thêm tại Thông tư 25/2025/TT-NHNN có hiệu lực từ 31/8/2025.